Fraude à la carte bleu, Fausse commande pour essai carte bleue volée Options

[schanos]

Bonjour,

Depuis quelques jours, des individus malveillants font des achats en ligne avec de fausses coordonées afin de tester les cartes bancaires volées pour des plus gros achats ultérieurs.
Nous avons repérés leur IP (même si elle est temporaire). mais nous ne savons pas quelle autorité avertir et quelle procédure faire.
Nous vérifions les coordonnées (adresse, email et téléphone) et nous n'envoyons pas la commande si c'est faux. Nous remboursons la commande au propriétaire de la CB.

L'IP indique que les fraudeurs viennent d'Afrique du Nord.

Merci pour votre aide

[Sh4fT]

Et euh je vois pas le rapport ?

Avez vous besoin d aide ou apporteriez vous la votre ?


Cdt Sh4fT

[CHARDINProductio...]

Il explqiue son expérience et sa facon de réagir vis a vis des fraudes CB.
Ca permet de conseiller les autres confrontés a ce meme probleme

[schanos]

Savez vous quelle autorité alerter ?

[CHARDINProductio...]

Franchement... non, et c'est peine perdue a mon avis.
Meme la repression des fraudes le dit, donc...

[chrish71]

C'est vrai, c'est peine perdue avec les IP à l'étranger.
La premiere fois que cela m'est arrivé, sur conseil de ma banque, je suis allé porter plainte. Les gendarmes ont pris ma déposition, mais m'ont clairement dit que ce genre de fraude avec IP hors de France était systématiquement classée. Les fraudeurs à la CB ont de beaux jours devant eux !!!
@++

[yinyang70]

Même si c'est perdu d'avance, il y a quand même quelques précautions à prendre.

Rembourser le propriétaire légitime de la carte, ca c'est une évidence. Transmettre systématiquement le signalement, au moins à la banque. Elle ne fera rien sans doute, mais ca vous permet surtout de vous couvrir contre une accusation de complicité ou de recel.

[tidi]

Pour ma part avec des adresses postales et ip françaises mes 6 dépôts de plaintes n'ont toujours rien donné.
Pourtant c'est pas faute de donner des éléments aux policiers puisque certains de ces clients je les ai eu au téléphone, leur adresse est dans les pages blanches et parfois ils sont même allés à la poste retirer leur colis avec une pièce d'identité.

Au final nada...........

Ce message a été modifié par tidi - 8 Dec 2006, 10:07.

[ekizen]

Pensez-vous qu'il soit nécessaire de porter plainte en cas de fraude de carte bancaire ?
Qu'est que cela peut apporter au commercant ? et que risque le fraudeur ?

[angel2005]

d'ailleur il est peute tre possible de bannir certains IP avec un contribution je crois. a suivre.

[ekizen]

J'aimerais savoir quels sont vos petits trucs pour savoir s'il s'agit de fraudeurs ou non.

Perso, je vérifie leur présence dans les pages blanches, la provenance du client avec l'IP et l'origine de la carte bleue lorsque cela est possible.

Vérifiez vous toutes vos transactions ou uniquement les grosses commandes ?

[Rogers]

Honnêtement, je pense que suivant le type de produits vendus, les vérifications à faire doivent être différentes.

Personnellement, je ne me vois pas vérifier chaque adresse dans les pages blanches. Même si lorsque l'on démarre, notre temps n'a pas de "valeur" réelle, j'estime que le temps perdu à une vérification a un coût.

Aussi, je préfère avoir une ou deux répudiation plutôt que de perdre 5 minutes à chaque commande, surtout que ces vérifications ne garantissent pas la non répudiation. La dernière que j'ai eut en date n'aurait d'ailleurs pas été repérée via ce genre de vérification.

En moyenne et par an, le taux de répudiation sur mon site es de 1,5 pour mille. Soit en gros une à 2 répudiations par an, ce qui est plus que négligeable en sachant que je récupère une fois sur deux le montant de la répudiation auprès des personnes "malhonnêtes".

Au final, je ne m'ennuie pas avec ce genre de vérifications. Après, il est certains que sur des produits plus "classes" ou plus luxueux ou plus "en vogue", il faut être certainement plus vigilant.

Le seul moment où je suis plus méfiant est sur les commandes supérieures à 300 euros, notamment sur des produits collectors et rares importés spécialement pour le client. Je retire une partie de la somme à la commande, le client est livré en moyenne un bon mois après. Cela limite donc la casse.

Je pense donc qu'il n'y a pas de système infaillible. Chacun doit regarder en fonction des types de produits vendus, des moyens qui veut et peut mettre en oeuvre et surtout du temps qu'il peut consacrer à cela.

[angel2005]

aussi il faut voir avec la banque, je sais q'il y a des contributions qui permettent de verifier si la carte et valide ou non, mais cela reste dependant d'un service payant et des mises a jour de leur bases de données.

pour plus de securite, il ne reste pas moins que d'utiliser un module de paiement vers un compte bancaire, voir avec sa banque et etre vigilant sur les commandes passées. si plusieurs commandes sont faites avec la meme cartes en pratiquement deux jours ou un semaines, il y certainement fraude.

[ekizen]

Ok merci de vos réponses.

Il est clair que certains secteurs sont plus sensibles à la fraude que d'autres.
Perso, je pense être dans un secteur plutôt sensible donc je préfère faire quelques vérif.

[ekizen]

Je voulais savoir si certaines personnes avaient essayé de bloquer les adresses IP venant de pays à risque (Cote d'Ivoire, Maroc, ...).

Si cela était efficace de faire cela ... ou bien trouvent t-ils d'autres moyens pour accéder au site ?

[angel2005]

il y a biendes contributions pour ca mais je ne les ai pas tester.

http://www.oscommerce.com/community/contri.../search,ip+bann
http://www.oscommerce.com/community/contri.../search,ip+bann

regarde si tu peux bannir des range d'ip mais le resultat peut etre autre que le resultat voulu, car les FAI en gerenal lour les adresses ip pour leur clients, avec free ou ornage cela n'est plus d'actualite mais pour les FAI qui ne proposent pas les meme types d'abonnements cela marche.

ceci dit ce n'est pa infaible donc il faut rester vigilant et plustot travailler par ip et non range d'ip pour les bannir.

[oneill]

Perso, c'est 11 000 euros de tentatives d'arnaque rien qu'en France en 10 jours que j'ai évité en vérifiant. Comme quoi le temps perdu n'est pas le même pour tout le monde.
Ah oui j'ai eu 2 répudiations pendant ces 10 jours. Une est réglée, l'autre est en cours et va être réglée je pense (commande envoyée en recommandé, ca aide mais ca coute c'est vrai).

[LORENZOMORENO]

Bonjour,

je suis webmarchand je vend des produits sur mon site qui peuvent intérréssé des mal intensionné malheureusement ont vie que la dedans mais pas tous le monde est pareille heureusemnt sinon ont aurai plus de commerce mais que des escrocs.
J'ai des client qui veulent acheter des alcools sur mon site j ai 3 systeme de paiement de paiement bancaires via la passerelle de paiement bluepaid qui est pas mal puis le mandat swifft qui est tres sécurise mais qui n est pas trop employez par notre clientelles et la 3 eme fonctionalite de paiement est la vente manuelle par la santander espagnole. le probleme que j ai c'est avec la vente manuelle je ne c pas si le client qui aux bout du file est un client normal ou mal intensionné jai chercher des est jours sur le web j ai trouve un site de visa mastercard et

http://linuxtransition.free.fr/developpeme...arte_bleue.html

je vous conseille fortement de verifier les carte de client en vente manuelle si la carte est bonne sa marque carte valide est si la carte est frauduleuse sa marque numero inconnu donc soucis avec c carte bancaire.

a+

[cindy]

Bonjour,
En tant que commerçante, je vends aussi par paiement sécurisé,
je soupçonne une fraude par carte bancaire et je voudrais savoir si les conditions de vente peuvent faire foi face à une potentielle demande de remboursement du réel titulaire du compte?
Merci pour vos réponses

[Rogers]

http://linuxtransition.free.fr/developpeme...arte_bleue.html

Il faudra m'expliquer comment on peut taper des numéros de carte bancaire de clients sur un site non sécurisé (pas de https donc les données sont en clair sur le réseau). De plus on ne connaît pas le propriétaire du site, qui dit qu'il ne conserve pas les données en base de données. Je trouve tout cela risqué et limite.

Enfin, chacun voit midi à sa porte.